Банки будут информировать силовые органы о значительных финансовых операциях
Четверг, 30 мая 2002, 11:39
Нацбанк продолжает подключаться к борьбе с отмыванием денег
Коммерческие банки Украины обязаны самостоятельно сообщать органам по борьбе с организованной преступностью информацию о лицах, которые проводят "значительные или сомнительные операции".
Такое разъяснение к статье 64 закона № 2121-III от 7 декабря 2000 года "О банках и банковской деятельности" содержится в телеграмме Национального банка Украины (НБУ). Согласно закону, операция определена как "значительная", если она предусматривает проведение безналичных расчетов на сумму, превышающую эквивалент EUR50 тыс., или наличных расчетов на сумму более EUR10 тыс. в эквиваленте.
"Сомнительными" являются операции, которые "проводятся при необычных или неоправданно запутанных условиях, не являются экономически оправданными или противоречат законодательству Украины".
19 апреля текущего года НБУ разослал коммерческим банкам перечень государственных органов по борьбе с организованной преступностью, которым следует сообщать информацию о "значительных и сомнительных операциях". В частности, в список входят отделы по борьбе с оргпреступностью Главного управления МВД Украины, а также аналогичные отделы органов Службы безопасности Украины в областях, АРК, в городах Киеве и Севастополе.
Данное разъяснение НБУ выслал в рамках усиления борьбы с легализацией преступных доходов. В начале марта нынешнего года Международная организация по борьбе с отмыванием денег (FATF) обнародовала резолюцию, согласно которой Украина может быть исключена из "черного" списка как страна, проявляющая должные усилия по борьбе с легализацией теневых доходов. В минувший понедельник миссия FATF прибыла в Киев для оценки деятельности правительства Украины в данном направлении. Ожидается, что визит продлится около недели.
Кабинет министров уже предпринял ряд практических шагов по противодействию отмыванию "грязных" денег. Так, при Министерстве финансов создан департамент финансового мониторинга, принята Программа борьбы с легализацией преступных доходов на 2002 год. Кроме того, 29 мая на заседании Кабинета министров правительство рассмотрело новый законопроект о предотвращении отмывания теневых доходов.
В частности, как отметил Анатолий Кинах, новый законопроект "будет существенно отличаться от предыдущего, так как, кроме фискальных правовых мер, документ предусматривает создание необходимых условий и стимулов для легализации капитала". Правительство намерено сразу после избрания руководителей парламентских комитетов направить законопроект на рассмотрение Верховной Рады как неотложный.
В то же время в интервью "Контексту" эксперт Центра социального и экономического развития (CASE Украина) Оксана Новоселецкая отметила, что введенное Нацбанком требование к коммерческим банкам информировать силовые структуры о подозрительных финансовых операциях малоэффективно в контексте борьбы с отмыванием денег.
"Любую крупную финансовую операцию можно разбить на несколько более мелких, таким образом, избежав "огласки". Поэтому введенное Нацбанком ограничение, может быть, уменьшит объемы отмывания средств, но не полностью исключит это явление, - полагает эксперт. - Кроме того, финансовые потоки могут просто перенаправляться по другим каналам. Поэтому необходима системность мер по борьбе с легализацией теневых средств".
Говоря об экономических последствиях борьбы с отмыванием денег для банковского сектора, г-жа Новоселецкая отметила, что данные меры могут отпугнуть клиентов банков. Поэтому банки будут заинтересованы в том, чтобы не выполнять данный пункт закона, или даже в том, чтобы предупреждать "сомнительных" клиентов о потенциальном контроле. Не исключены и случайные ошибки при определении банками лиц, совершающих "слишком крупные финансовые операции".
Дело в том, что в случае сильных колебаний курса евро увеличивается вероятность выполнения клиентами ошибок, так как расчеты в Украине осуществляются в гривнах, тогда как лимиты установлены в евро. В целом, по мнению эксперта, борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, может отрицательно отразиться не только на доходах банков, но и на размере процентных ставок.
Коммерческие банки Украины обязаны самостоятельно сообщать органам по борьбе с организованной преступностью информацию о лицах, которые проводят "значительные или сомнительные операции".
Такое разъяснение к статье 64 закона № 2121-III от 7 декабря 2000 года "О банках и банковской деятельности" содержится в телеграмме Национального банка Украины (НБУ). Согласно закону, операция определена как "значительная", если она предусматривает проведение безналичных расчетов на сумму, превышающую эквивалент EUR50 тыс., или наличных расчетов на сумму более EUR10 тыс. в эквиваленте.
"Сомнительными" являются операции, которые "проводятся при необычных или неоправданно запутанных условиях, не являются экономически оправданными или противоречат законодательству Украины".
19 апреля текущего года НБУ разослал коммерческим банкам перечень государственных органов по борьбе с организованной преступностью, которым следует сообщать информацию о "значительных и сомнительных операциях". В частности, в список входят отделы по борьбе с оргпреступностью Главного управления МВД Украины, а также аналогичные отделы органов Службы безопасности Украины в областях, АРК, в городах Киеве и Севастополе.
Данное разъяснение НБУ выслал в рамках усиления борьбы с легализацией преступных доходов. В начале марта нынешнего года Международная организация по борьбе с отмыванием денег (FATF) обнародовала резолюцию, согласно которой Украина может быть исключена из "черного" списка как страна, проявляющая должные усилия по борьбе с легализацией теневых доходов. В минувший понедельник миссия FATF прибыла в Киев для оценки деятельности правительства Украины в данном направлении. Ожидается, что визит продлится около недели.
Кабинет министров уже предпринял ряд практических шагов по противодействию отмыванию "грязных" денег. Так, при Министерстве финансов создан департамент финансового мониторинга, принята Программа борьбы с легализацией преступных доходов на 2002 год. Кроме того, 29 мая на заседании Кабинета министров правительство рассмотрело новый законопроект о предотвращении отмывания теневых доходов.
В частности, как отметил Анатолий Кинах, новый законопроект "будет существенно отличаться от предыдущего, так как, кроме фискальных правовых мер, документ предусматривает создание необходимых условий и стимулов для легализации капитала". Правительство намерено сразу после избрания руководителей парламентских комитетов направить законопроект на рассмотрение Верховной Рады как неотложный.
В то же время в интервью "Контексту" эксперт Центра социального и экономического развития (CASE Украина) Оксана Новоселецкая отметила, что введенное Нацбанком требование к коммерческим банкам информировать силовые структуры о подозрительных финансовых операциях малоэффективно в контексте борьбы с отмыванием денег.
"Любую крупную финансовую операцию можно разбить на несколько более мелких, таким образом, избежав "огласки". Поэтому введенное Нацбанком ограничение, может быть, уменьшит объемы отмывания средств, но не полностью исключит это явление, - полагает эксперт. - Кроме того, финансовые потоки могут просто перенаправляться по другим каналам. Поэтому необходима системность мер по борьбе с легализацией теневых средств".
Говоря об экономических последствиях борьбы с отмыванием денег для банковского сектора, г-жа Новоселецкая отметила, что данные меры могут отпугнуть клиентов банков. Поэтому банки будут заинтересованы в том, чтобы не выполнять данный пункт закона, или даже в том, чтобы предупреждать "сомнительных" клиентов о потенциальном контроле. Не исключены и случайные ошибки при определении банками лиц, совершающих "слишком крупные финансовые операции".
Дело в том, что в случае сильных колебаний курса евро увеличивается вероятность выполнения клиентами ошибок, так как расчеты в Украине осуществляются в гривнах, тогда как лимиты установлены в евро. В целом, по мнению эксперта, борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, может отрицательно отразиться не только на доходах банков, но и на размере процентных ставок.
