НБУ заявив, що не забороняв банкам блокувати платежі з заставою за Мудру

Національний банк заявив, що отримав від Вищого антикорупційного суду рішення з вимогою перевірити, чи справді банки блокують платежі з заставою за ексзаступницю керівника Офісу президента Ірину Мудру, а також – що не надавав банкам вказівок автоматично відмовляти в таких операціях.

Джерело: Нацбанк у Facebook

Дослівно: "Національний банк взяв до відома рішення Вищого антикорупційного суду, про яке сьогодні повідомили медіа. Після отримання та ознайомлення з відповідним судовим рішенням Національний банк забезпечить належне реагування в межах своїх повноважень та відповідно до вимог законодавства...

Національний банк не надавав банкам вказівок або рекомендацій ані щодо автоматичної відмови в проведенні операцій із внесення застави до Вищого антикорупційного суду, ані щодо обов'язкового проведення таких операцій".

Деталі: Також Нацбанк наголосив, що рішення про кожну конкретну операцію з внесення застави банки приймають самостійно за результатами "належного аналізу" та "із застосуванням ризик-орієнтованого підходу відповідно до вимог законодавства".

Аналізуючи такі платежі, серед обставин, які можуть свідчити про підвищений ризик, банк вивчає джерела походження коштів, фінансовий стан платника та його зв'язок з особою, за яку вноситься застава.

Тобто ризик-орієнтований підхід, як стверджує НБУ, не означає ні ігнорування банками законодавчих вимог фінансового моніторингу, ні необґрунтованої відмови в обслуговуванні клієнтів.

"Сам факт того, що кошти вносяться як застава в кримінальному провадженні, не є автоматичною підставою для визнання операції підозрілою або відмови в її проведенні. Так само статус політично значущої особи (PEP) сам по собі не є підставою для відмови в обслуговуванні", – зазначили в Нацбанку.

Також НБУ повідомив, що вже аналізує практику проведення операцій із внесення застави та найближчим часом надасть банкам додаткові роз'яснення щодо належного застосування ризик-орієнтованого підходу для оцінки таких платежів.

Передістоіря:

• 19 серпня НАБУ і САП провели обшуки в Мудрої у межах спецоперації "Форест Гамп".
• Пізніше президент Володимир Зеленський звільнив Мудру з посади заступниці голови ОП.
• 25 серпня ВАКС обрав Мудрій запобіжний захід у вигляді тримання під вартою з можливістю внесення 20 млн грн застави.
• Водночас прокурор САП заявляв, що Мудра може мати активи на понад 250 млн грн, тому просив визначити їй заставу в 150 млн грн.
• 24 вересня слідчий суддя ВАКС задовольнив скаргу захисту Мудрої про те, що банки відмовляються проводити платіж за заставу.
• Суд визнав, що це порушує права Мудрої та зобов'язав Нацбанк протягом 24 годин перевірити, чи справді банки блокують такі платежі, а в разі безпідставних відмов – вжити заходів, щоб застава пройшла.