НБУ заявил, что не запрещал банкам блокировать платежи с залогом за Мудру
Национальный банк заявил, что получил от Высшего антикоррупционного суда решение с требованием проверить, действительно ли банки блокируют платежи с залогом за экс-заместительницу главы Офиса президента Ирину Мудру, а также – что не давал банкам указаний автоматически отказывать в таких операциях.
Источник: Нацбанк в Facebook
Дословно: "Национальный банк принял к сведению решение Высшего антикоррупционного суда, о котором сегодня сообщили СМИ. После получения и ознакомления с соответствующим судебным решением Национальный банк обеспечит надлежащее реагирование в пределах своих полномочий и в соответствии с требованиями законодательства...
Национальный банк не давал банкам указаний или рекомендаций ни относительно автоматического отказа в проведении операций по внесению залога в Высший антикоррупционный суд, ни относительно обязательного проведения таких операций".
Детали: Также Нацбанк подчеркнул, что решение о каждой конкретной операции по внесению залога банки принимают самостоятельно по результатам "надлежащего анализа" и "с применением риск-ориентированного подхода в соответствии с требованиями законодательства".
Анализируя такие платежи, среди обстоятельств, которые могут свидетельствовать о повышенном риске, банк изучает источники происхождения средств, финансовое состояние плательщика и его связь с лицом, за которое вносится залог.
То есть риск-ориентированный подход, как утверждает НБУ, не означает ни игнорирования банками законодательных требований финансового мониторинга, ни необоснованного отказа в обслуживании клиентов.
"Сам факт того, что средства вносятся в качестве залога в рамках уголовного производства, не является автоматическим основанием для признания операции подозрительной или отказа в её проведении. Также статус политически значимого лица (PEP) сам по себе не является основанием для отказа в обслуживании", – отметили в Нацбанке.
Также НБУ сообщил, что уже анализирует практику проведения операций по внесению залога и в ближайшее время предоставит банкам дополнительные разъяснения относительно надлежащего применения риск-ориентированного подхода для оценки таких платежей.
Предыстория:
- 19 августа НАБУ и САП провели обыски у Мудрой в рамках спецоперации "Форест Гамп".
- Позже президент Владимир Зеленский уволил Мудру с должности заместителя главы ОП.
- 25 августа ВАКС назначил Мудрой меру пресечения в виде содержания под стражей с возможностью внесения залога в размере 20 млн грн.
- В то же время прокурор САП заявлял, что Мудра может иметь активы на сумму свыше 250 млн грн, поэтому просил установить для неё залог в размере 150 млн грн.
- 24 сентября следственный судья ВАКС удовлетворил жалобу защиты Мудрой о том, что банки отказываются проводить платеж за залог.
- Суд признал, что это нарушает права Мудрой, и обязал Нацбанк в течение 24 часов проверить, действительно ли банки блокируют такие платежи, а в случае необоснованных отказов – принять меры, чтобы залог был перечислен.
